富达投资（Fidelity Investments）成立于1946年，总部位于马萨诸塞州波士顿，是全球规模最大、最具影响力的金融服务公司之一。截至2024年12月，该公司管理着5.8万亿美元的可自由支配资产，并管理着15.1万亿美元的资产管理，提供涵盖投资、财富管理和财务规划等一系列强大的服务。目前，富达投资仍为私人控股，约40%的股份由创始人爱德华·C·约翰逊二世的孙女阿比盖尔·约翰逊及其家人持有，其余股份由现任和前任高管持有。
Fidelity 的业务范围广泛，包括其享有盛誉的经纪服务、种类繁多的共同基金、退休计划、财富管理、指数基金、机构资产管理和人寿保险。作为401(k)和员工福利计划的主要提供商，富达服务于超过28,800家企业，平均每天处理350万笔交易。该公司也是公认的金融科技创新领导者，为个人投资者提供免佣金交易、免账户费和零费用率共同基金等服务。
Fidelity 始终致力于创新，已将业务扩展到数字资产领域，推出了富达数字资产服务，用于机构加密货币托管和交易，并在 2024 年获得监管机构批准后推出了现货比特币和以太坊 ETF。凭借超过 75 年的经验和以客户为中心的理念，富达始终是帮助个人投资者、雇主、机构和顾问在快速发展的市场环境中实现财务目标的先驱。
通过 Fidelity Investments（富达投资） 参与 美股打新（即IPO申购） 的条件较为严格，主要面向高净值个人或机构投资者。2025年 Fidelity 美股IPO申购的一般条件和参与流程：
✅ 一、参与Fidelity IPO申购的基本条件
1. 账户要求
- 必须拥有一个Fidelity Brokerage Account（富达证券经纪账户），且账户状态良好；
- 账户内需要有足够的现金余额（而非融资/保证金）来支付IPO申购；
- 一般需要满足活跃账户标准，例如近期有交易或持仓记录。
2. 资产或经验要求（满足其一）
Fidelity 与多家承销机构合作打新，其中部分IPO将适用以下投资者分级标准：
Tier 1 投资者（优先分配）
- 满足至少$100万（或更高）可投资资产在Fidelity；
- 或为Fidelity Private Wealth客户（高净值客户服务）；
- 拥有丰富的IPO经验，过往参与过多次打新。
Tier 2 投资者（次级分配）
- 账户资产通常需达到$500,000以上；
- 对IPO具有基本投资经验；
- 非首次参与Fidelity平台的IPO。
⚠️注意：普通投资者往往很难获得热门IPO的分配，因为优先权通常给到承销商的机构客户、高净值个人及长期合作投资者。
✅ 二、参与流程
- 提前开设并资金到账户：
- 必须是Fidelity的现有客户；
- 确保账户有足够可用现金余额（通常在IPO定价前一天冻结）；
- 查找可用IPO项目：
- 登录Fidelity账户 > News & Research > IPOs；
- 查看当前开放申购的IPO项目及其预估发行区间、承销商等信息；
- 在线提交IPO意向申购：
- 提交“Indication of Interest (IOI)”；
- 并在定价前确认申购金额；
- 不可保证最终可获配额度，配售由承销商及Fidelity分配政策决定；
- 获配结果公布与交易开始：
- 一般在IPO上市前一晚（美国时间）或上市当天早盘公布配售结果；
- 如果获得配售，股票在IPO当日上市即可以在二级市场交易。
⚠️ 三、限制与注意事项
- 热门IPO往往分配极低，个人投资者获配极其有限；
- 部分IPO仅开放给“Qualified Investors”（合格投资者）；
- 一旦获配，申购不可撤销，除非特殊市场原因导致IPO取消；
- 多次参与但短期抛售可能会影响今后申购资格（Fidelity可能将此类账户降为较低优先级）；
- 非美国居民一般不能通过Fidelity参与IPO（需核实税务居民身份和地址要求）；
📌 四、建议与替代方式
若您不是Fidelity的高净值客户或长期活跃用户，可以考虑通过以下方式间接参与打新：
- 关注ETF基金中持有早期IPO的组合（如 Renaissance IPO ETF、First Trust U.S. Equity Opportunities ETF 等）；
- 通过券商如Webull、SoFi、Robinhood（部分）等，这些平台偶尔提供面向普通投资者的小额IPO份额；
- 或等待IPO后进入二级市场，再择机介入。
预祝大家投资顺利！
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