若您还未注册盈透证券账户，或者没有入金盈透证券，请参考：盈透证券开户流程以及入金流程
盈透证券免CRS美国本土开户链接：盈透证券美国本土账户开户链接
对于刚刚注册盈透证券（IBKR）的投资者来说，开户完成只是第一步，真正的关键是在账户后台完成一系列设置，才能保障后续交易顺利、费用更低、税务合规。合理的账户设置，能够节省非常多的交易开销以及股息分红税。
今天我们就重点讲两个开户后必须完成的设置：
- ✅ 设置更划算的交易费率（佣金）
- ✅ 正确填写W-8BEN 税务表格，节约20%股息分红税
1、选择佣金结构，设置合理费率
盈透提供两种主要的交易佣金结构：固定式 和 阶梯式。新用户开户成功后，默认是“固定式”，但对绝大多数投资者来说，需要调整为“阶梯式”，来减少后续交易的佣金。
固定式
- 每笔交易收取固定佣金（美股最低 $0.005/股，最低 $1/笔，最高为交易价值的1%）
- 适合：交易金额较大、月交易量较高的投资者
- 优点：简单透明，可控成本，无额外的第三方费用
- 缺点：费率较高
阶梯式
- 每笔交易收取的佣金跟随交易股数变化
- 适合：交易金额较小、月交易量较少的投资者
- 优点：低频交易时佣金较低
- 缺点：计费复杂，交易金额或者交易股数过高会被收取第三方费用
推荐做法
对于绝大多数投资者（月交易股数30万股以内），建议选择“阶梯式”，这样设置每笔交易的佣金最低。
修改路径
📌 1.打开盈透APP
进入盈透APP，点击左上角按钮（如图）
📌 2.进入账户信息页面
点击设置按钮→账户设置→全部账户设置
📌 3.进入账户管理页面
点击“IBKR定价方案”
📌 4.进入定价方案页面
选择“阶梯式”，然后点击“继续”
📌 5.成功更改定价方案
您可以在此页面看到新定价方案的生效时间
2、填写W-8BEN税务表格，节税
盈透证券是美国券商，投资者购买美股时需填写税务表格 W-8BEN，以确认你的非美国身份，从而避免高额预扣税或报税麻烦。
W-8BEN 的作用：
- 向 IRS（美国税局）申明你是非美国税务居民
- 可享受中美税收协定的优惠税率，填写W-8BEN后，股息分红税将从30%减少至10%
有效期
W-8BEN 有效期为 3年，期满需重新提交。
填表小贴士
按照自身真实情况进行填写即可，以下为几个需要注意的地方。
- 姓名：与开户证件保持一致
- 地址：填写你在中国的真实居住地址
- 税务居民国：中国
填写教程
📌 1.打开盈透APP
进入盈透APP，点击左上角按钮
📌 2.进入账户信息页面
点击设置按钮→点击“账户信息”→点击“全部账户设置”→点击“个人信息”→“税务表格”
📌 3.查看W-8BEN表格
填写完“税务表格”后，点击“信息”按钮
📌 4.查看W-8BEN表格
“信息”板块中看到“W-8BEN税表”及代表您成功填写。
以上即为盈透证券（IBKR）更改佣金结构和税务信息的详细指引，预祝大家投资顺利！
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