投资加密货币不再惊心动魄：三大稳健策略助你穿越牛熊周期

比特币从67,000到120,000美元：散户如何避免焦虑、稳健持有？

投资加密货币犹如坐过山车。假如你在2021年11月10日以约67,000美元买入一枚比特币（CRYPTO: BTC），到2025年7月13日，这笔投资的价值将达到120,000美元，实现62%的可观回报——前提是你能在2022年币价一度跌至16,000美元的深坑中坚守不卖。

在如此剧烈的波动面前保持冷静并不容易。没人喜欢看到投资组合暴跌，但在加密货币领域，这几乎是家常便饭。如果你已经决定配置部分资金至数字资产，有一些策略可以让这段旅程不那么焦虑。

1. 将加密资产控制在投资组合中的小比例

要想“无忧”投资加密货币，最有效的方法是严格限制投入金额。你可以从将1%或2%的投资组合资金分配给加密货币开始。如果日后你对风险更能接受，可以逐步提高至3%、5%，甚至10%。就我个人而言，由于风险较高，我不会将加密货币的配置比例提高到10%以上。

合理的资产配置有助于你承受必然出现的价格剧烈波动。比如你拥有10万美元的投资组合，其中3000美元配置在加密货币上，即便币价腰斩，对整体资产的影响也较小。但若加密资产占比高达5万美元，那么情形就截然不同了。

同时，加密货币具备快速上涨的潜力，即便配置比例较低，依然可能带来出色的回报。不过需要记住，如果你的加密投资涨幅显著，可能需要及时再平衡投资组合，以防比重过高。

2. 投资于头部加密货币

这些年来我投资过不少加密货币，从主流币到小币种都有。如果能重来一次，我会避免那些小型山寨币，把更多资金投入到比特币上（当然，最好是在2010或2011年就买入）。

跳过那些大家都知道的币种、去投资还未爆发的潜力币，看起来似乎更诱人。毕竟谁都想押中一匹“千倍币”，一举成为千万富翁。

问题在于，加密市场充斥着骗局、迷因币（meme coin）以及质量堪忧的项目。在这种环境下，投资未经过验证的小币种，很可能血本无归。自2021年以来，GeckoTerminal跟踪平台上曾经挂牌的近700万个加密货币中，已有370万个停止交易，失败率高达52.7%。这还不包括那些虽仍在交易但几乎价值归零的币种。

为了提升成功概率，建议专注于那些已存在多年、在市场中历经熊市考验的头部币种，例如比特币、以太坊、XRP 和 Solana。这些币种虽然仍具波动性，但项目本身经过验证，更具可持续性。